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Ganzheitlich für nachhaltigen Erfolg im Finanz- und Versicherungsumfeld

Unser Ansatz

Weitreichende Herausforderungen für Banken und Versicherungen

Nachhaltige Lösungen für unsere Kunden

Entscheidend für nachhaltigen Erfolg in einem volatilen und regulatorisch getriebenen Geschäftsumfeld sind Innovations- und Anpassungsfähigkeit, Veränderungsbereitschaft sowie die konsequente Ausrichtung an den Bedürfnissen der Kunden. Mittelständische Banken und Versicherungen stehen dabei zwischen agilen Fin- und InsureTechs und durchprozessierten Großbanken bzw. globalen Versicherungsakteuren. Dass es in diesem kompetitiven Umfeld vielen mittelständischen Playern nicht gelingt, ihre Wettbewerbsfähigkeit zu stärken, bzw. zu halten, liegt besonders an den folgenden Gründen:

  • Steigender Druck aus Regulatorik, Datenschutz und Sicherheit, der wesentliche Projektressourcen frisst und Innovationsprojekte hindert bzw. verlangsamt
  • Fachkräftemangel, v.a. in zukunftsträchtigen Bereichen wie IT und Digitalisierung, sodass wichtige Ressourcen für die Modernisierung der Prozesse bzw. die Umsetzung zukunftsweisender Projekte fehlen
  • Rückstau an Investitionen in Digitalisierungs- und Modernisierungsprojekten aufgrund fehlender konsequenter Projektabschlüsse
  • Demografischer Wandel und ein damit wachsendes Gap zwischen den Bedürfnissen alter und junger Kunden, das erfordert, sein Produktportfolio grundlegend zu hinterfragen und anzupassen
  • Eine wachsende Konzentration des Marktes durch mehrere Zusammenschlüsse, die den Wettbewerb weiter forcieren und größere Player aufgrund der Ressourcenüberlegenheit begünstigen

Ein nachhaltiger Fahrplan für die Zukunft sowohl in Form einer Wachstumsstrategie am Markt als auch in Form eines Effizienzprogramms für die internen Strukturen und Prozesse ist der kritische Erfolgsfaktor. Wir schauen gemeinsam mit unseren Kunden über den Tellerrand hinaus, analysieren die individuellen Herausforderungen und entwickeln passgenaue Lösungen. Dabei kommt es besonders darauf an:

 

  • Seine Kunden besser zu verstehen als der Markt und ein daraus abgeleitetes Produktportfolio zu etablieren
  • Implementierte KPI Dashboards (insbesondere IT-Prozesse, Passivstrategie, Vertriebsteuerung angereichert um externe Daten) um datengetrieben Entscheidungen treffen zu können
  • Effizienzen durch systemgestützte Abläufe und digitale Services in der Organisation zu heben
  • Dynamische Strukturen und Prozesse zu schaffen, die eine schnelle Adaptation auf Veränderungen im Umfeld zulassen
  • Regulatorische Anforderungen nicht losgelöst von den Geschäftsprozessen und proportioniert in die Organisation zu integrieren
"Die gemeinsame Implementierung von smoney hat zu einem solch großen Erfolg geführt, dass wir dieses Konzept nun deutschlandweit mit verschiedenen Sparkassen verproben und selbst als Sparringspartner zur Verfügung stehen. Der Projektansatz und die Steuerung durch ADVYCE war und ist dabei von besonderem Mehrwert."
Leiter Strategische UnternehmensentwicklungStadtsparkasse, Düsseldorf
"Durch das 8-wöchige Review mit Advyce haben wir ein tiefgehendes Verständnis unsere IT-Abteilung erlangt, konnten die wesentlichen Schwachstellen identifizieren und deren Behebung planen und priorisieren. Dadurch haben wir nun einen strukturierten Transformationsprozess angestoßen, der sowohl die regulatorische Konformität als auch die zukunftsorientierte Aufstellung unserer IT umfasst."
Hauptabsteilungsleiter ITÖffentlicher Rechtsschutzversicherer
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Regulatorik und Leistungsfähigkeit clever kombinieren

Synergiepotentiale aufdecken mit unseren Performance- und Konformitätsreviews

Wesentlich für den Erfolg einer Bank bzw. eines Versicherungsunternehmens ist der Einklang regulatorischer und marktbezogener Anforderungen. Erfahrungsgemäß tun sich besonders mittelständische Institute schwer, die regulatorischen Anforderungen proportioniert auf die eigene Organisation anzuwenden und entsprechend umzusetzen. Häufig gewinnt die Regulatorik überhand und lähmt damit marktorientierte Projekte und lindert somit die Leistungsfähigkeit der Organisation.

Beides sinnvoll miteinander zu verbinden und relevante Anforderungen mit bestehenden Maßnahmen im Unternehmen zu verknüpfen, kann die regulatorische Last lindern, die regulatorische Proportionalität fördern und den Ressourcen- und Kapazitätseinsatz optimieren.

Die jeweils individuelle Ausgangslage und Unterschiede im Digitalisierungsgrad jedes Instituts können einem „Schubladen Use Case“ nicht gerecht werden. Vielmehr geht es darum, für jedes Unternehmen einen individuellen und bedarfsorientierten Zielzustand zu definieren.

Um diesen Zielzustand zu ermitteln und ein daraus passgenaues Lösungspaket zur regulatorischen Konformität bei gesteigerter Leistungsfähigkeit zu schnüren, haben wir eine schlanke Review-Methodik entwickelt. Diese kann auf ganze Organisationen sowie einzelne Einheiten angewendet werden und lässt sich somit im Ausprägungsgrad und -umfang flexibel adaptieren.

Im Rahmen des Reviews diagnostizieren wir die wesentlichen Herausforderungen und Stellhebel entlang der strategischen, strukturellen, prozessualen und personellen Ebene, um relevante Arbeitspakete und Maßnahmen zu definieren und regulatorische Anforderungen clever mit Effizienz- und Weiterentwicklungsmaßnahmen zu verbinden.

Im Ergebnis steht somit eine ganzheitliche, mit der Regulatorik in Einklang gebrachte Maßnahmen-Roadmap mit definierten Meilensteinen und Verantwortlichkeiten hin zu einer leistungsfähigeren Organisation.

Wachstum fördern

Organisationen leistungsfähig aufstellen mit individuellen und passgenauen Transformationsprogrammen

Egal ob sich wandelnde Kundenbedürfnisse, technologischer Fortschritt oder neue regulatorische Anforderungen – all diese Punkte bringen tiefgreifende Veränderungen für die gesamte Organisation einer Bank oder Versicherung mit sich.

Um wettbewerbsfähig zu bleiben, muss sowohl die Angebots- als auch Kostenstruktur kontinuierlich hinterfragt und optimiert werden.

Das geht ausschließlich über ganzheitliche Transformationsprogramme, beginnend mit der strategischen Zielsetzung über die Anpassung der Strukturen und Governance bis hin zur nachhaltigen Implementierung angepasster Prozesse und Systeme.

Bei unserem Transformationsansatz setzen wir auf ein nachhaltiges Durchlaufen aller Transformationsebenen – in angemessenen Ausmaß, Tiefe und Geschwindigkeit, die immer individuell auf den Kunden zugeschnitten ist:

Relevante Teilaspekte unserer Transformationsprogramme lassen sich nach dem Baukastenprinzip zusammensetzen und umfassen unter anderem:

  • Gesamt- und Funktionalstrategie: Definition der Unternehmens- bzw. Funktionalziele für die kommenden 3 bis 5 Jahre, inkl. Ableitung relevanter Maßnahmen zur Erreichung der Ziele
  • Reorganisation und Transformation: Aufbau von Organisationsmodellen ausgerichtet auf eine optimale und effiziente Umsetzung der Strategie sowie Begleitung des Veränderungsprozesses
  • Governance und Prozessoptimierung: Erhöhung von Effizienz und Transparenz im Rahmen optimierter Prozesse und Tools u.a. durch Aufbau einer VAIT- und DORA-Roadmap

Bei allen Vorhaben steht neben einem konsequenten Projektmanagement nicht zuletzt besonders die Belegschaft im Vordergrund. Ob Wachstums- oder Kostenoptimierungsprogramm – angemessene Kommunikation und Change Management sind stets Teil unseres Ansatzes, um die gesamte Organisation „mitzunehmen“ und somit Veränderungen langfristig und nachhaltig zu verankern.

Wettbewerbsfähigkeit sichern und steigern

Innovativ agieren mit Produkt- und Geschäftsmodellentwicklung

Verstärkt durch steigende regulatorische Anforderungen (bspw. VAIT, DORA) und Marktveränderungen (schrumpfendes Neukundengeschäft, technologisch anspruchsvollere und gleichzeitig wechselbereitere Kunden) steigt der Bedarf an konstanter Liefer- und Anpassungsfähigkeit bei Banken und Versicherungen.

Eine „Continuous Delivery“ von attraktiven Angeboten ist immens wichtig, um Kunden zu gewinnen und zu halten – sauber integriert in eine Customer Journey, die sich flexibel um neue und innovative Leistungen erweitern lässt.

Der Weg dorthin führt über eine Organisation mit skalierbaren und agilen Strukturen und Prozessen. Diese zeichnet sich durch eine hohe Reaktionsfähigkeit aus, sorgt für kurze Entwicklungszyklen und schafft Raum für schnelle Innovation.

Eine leistungsfähige Organisation kombiniert mit einem tiefen Verständnis von Kunden, Markt und Wettbewerb sorgt für mehrwertstiftende Angebote und schafft eine Unique Selling Proposition.

Wir begleiten Kunden von der Marktrecherche, über die Entwicklung von MVPs bis hin zur Umsetzung neuer Produkte und Services.

Dabei verbinden wir unser Transformationsmodell, Geschäftsmodell-Methodenwissen sowie relevante Branchen-Benchmarks und entwickeln einen passgenauen und individuellen Beratungsansatz für unsere Kunden.

Effizienzen schaffen

Kostenoptimiert arbeiten dank Carve-out- und Ausgliederungsbegleitung

Carve-outs und Ausgliederungen Können Banken und Versicherungen helfen, ihre Effizienz zu steigern und sich auf ihre Kernkompetenzen zu konzentrieren. Durch die Abspaltung von Geschäftsbereichen, die nicht zum Kerngeschäft gehören oder eine geringere strategische Bedeutung haben, kann die Wertschöpfungskette schlanker und agiler gestaltet werden.

Der daraus resultierende Mehrwert zeigt sich in einer klareren Unternehmensstruktur und einer besseren Nutzung von Ressourcen. Außerdem kann die Fokussierung auf das Kerngeschäft die Wettbewerbsfähigkeit erhöhen, eine flexiblere Reaktion auf Marktveränderungen begünstigen und neue Wachstumsmöglichkeiten eröffnen.

Worauf es bei Carve-outs und Ausgliederungen zu achten gilt, ist eine sorgfältige Planung und Umsetzung. Essenziell sind eine klare strategische Zielsetzung und eine präzise Bewertung der finanziellen und operativen Auswirkungen. Zudem gilt es die regulatorischen Anforderungen zu beachten und konstant zu steuern.

Schließlich sollte der Übergangsprozess gut gemanagt werden, um sicherzustellen, dass die Kontinuität des Geschäftsbetriebs und die Zufriedenheit der Kunden nicht beeinträchtigt werden.

Wir begleiten sie von der Idee bis zur Umsetzung des Vorhabens.